Odoo pour les services financiers : conçu pour gérer ce qui se cache derrière les chiffres.

Oui. L'architecture multi-sociétés d'Odoo permet aux cabinets d'expertise comptable et de comptabilité de gérer des dizaines, voire des centaines de sociétés clientes sur une seule et même plateforme, avec une séparation stricte des données par client grâce à des groupes de sécurité configurés. Chaque client constitue une société distincte dans Odoo, dotée de son propre plan comptable, de son exercice comptable, de sa configuration fiscale et de ses comptes bancaires. Le personnel du cabinet travaille pour tous les clients à partir d'une seule interface, avec un accès régi par des autorisations basées sur les rôles. Les clients accèdent à leurs propres données via le portail, le cabinet contrôlant le niveau de visibilité (rapports en lecture seule, téléchargement de documents, validation des factures). Les données de base partagées (modèles de plans comptables, codes fiscaux, modèles de documents) sont gérées au niveau du cabinet et se propagent aux clients, avec des dérogations lorsque la situation locale l'exige. Le travail de mise en œuvre porte sur la conception du modèle de sécurité, la stratégie relative aux modèles de plans comptables et le workflow d'intégration des clients, qui s'adapte sans effort manuel pour chaque nouveau client.

Odoo gère la facturation électronique Peppol via l'intégration d'un point d'accès configuré, avec un point d'accès partagé entre les entités ou un par entité, selon l'architecture. Le format Peppol BIS Billing 3.0 est pris en charge en natif tant pour l'envoi que pour la réception de factures structurées. Pour les cabinets comptables gérant plusieurs clients, le point d'accès peut être configuré au niveau du cabinet avec un routage par client, ou par client lorsque ce dernier détient directement l'identifiant Peppol.

La gestion financière multi-entités s'appuie sur l'architecture multi-sociétés d'Odoo, qui permet de gérer des entités juridiques, des devises, des plans comptables et des régimes fiscaux distincts au sein d'une même plateforme. Chaque entité tient sa propre comptabilité selon les normes comptables locales ; la consolidation au niveau du groupe regroupe les données de toutes les entités dans le cadre du reporting du groupe (normes IFRS ou équivalent des normes comptables locales). Les flux inter-sociétés gèrent nativement les transactions de biens, de services et les transactions financières entre les entités, avec élimination automatique lors de la consolidation. La configuration multidevises s'effectue par entité avec des taux de change quotidiens, mensuels ou fixes, selon les exigences de la politique. Le reporting spécifique à chaque entité (comptes statutaires locaux, déclarations fiscales) reste propre à chaque entité ; le reporting du groupe effectue la consolidation sans avoir à reconstituer les livres comptables dans Excel. Pour les holdings ayant des sociétés opérationnelles en Belgique, aux Pays-Bas, en France, en Suisse et en Espagne, la plateforme gère cinq régimes fiscaux et cinq organismes de réglementation dans le cadre d'une configuration principale unique. Le modèle de mise en œuvre consiste en une implémentation de référence au sein de la plus grande entité, suivie d'un déploiement plus restreint vers les autres entités.

Dynapps est certifiée ISO 27001, ce qui signifie que le cadre de sécurité opérationnelle entourant le déploiement d'Odoo (gestion des accès, contrôle des modifications, réponse aux incidents, infrastructure d'hébergement) respecte les exigences de la norme ISO 27001. La conformité au RGPD pour les données financières sensibles des clients est configurée au sein d'Odoo grâce à des contrôles d'accès des utilisateurs, une piste d'audit des événements d'accès aux données, des règles de conservation configurables par catégorie de données et des workflows de traitement des demandes des personnes concernées. Pour les cabinets comptables multi-clients, des groupes de sécurité par client empêchent l'exposition des données d'un client à l'autre, même au sein d'une même base de données Odoo. Les champs sensibles peuvent être configurés pour répondre à des exigences d'accès renforcées (authentification supplémentaire, accès limité dans le temps, approbation par un superviseur). La piste d'audit enregistre qui a accédé à quoi et quand pour toutes les transactions critiques. Le travail de configuration consiste à transposer la posture RGPD du cabinet dans le modèle d'autorisations d'Odoo et à valider l'exhaustivité de la piste d'audit par rapport aux exigences du responsable de la conformité du cabinet.

Odoo facilite le fonctionnement des cabinets d'avocats grâce à des workflows configurables pour la gestion des dossiers (chaque dossier étant traité comme un projet structuré), le suivi du temps passé sur les heures facturables avec des tarifs par avocat et par dossier, une logique de facturation prenant en charge les modèles à l'heure, à forfait, sur provision et au pourcentage, ainsi qu'une gestion des documents avec un stockage lié aux dossiers. La comptabilité fiduciaire des fonds des clients (lorsque cela est applicable dans la juridiction) est gérée dans des grands livres distincts, strictement séparés des comptes d'exploitation. La vérification des conflits d'intérêts peut être configurée par rapport aux données de base des clients et des dossiers. Les cycles de facturation s'appuient sur la saisie du temps et des dépenses, avec la possibilité d'un examen préalable de la facture par l'avocat superviseur. Pour les cabinets à plusieurs associés, les rapports de rentabilité au niveau des associés sont consolidés par dossier. Le travail de mise en œuvre porte sur la conception de la structure des dossiers, la configuration du modèle de facturation par domaine d'activité et la mise en place de la comptabilité fiduciaire lorsque cela est réglementé.

Odoo prend en charge les activités des courtiers d'assurance grâce à des workflows configurés pour la gestion du portefeuille clients (un client disposant de plusieurs contrats auprès de différents assureurs), le suivi du cycle de vie des contrats, de la proposition à la souscription en passant par le renouvellement, le calcul des commissions selon les accords spécifiques à chaque assureur (par contrat, par pourcentage de prime, en fonction de l'historique des sinistres), ainsi que le workflow de gestion des sinistres, de la déclaration à la communication avec le client en passant par le rapport à l'assureur. La gestion des renouvellements déclenche des workflows automatisés pour les échéances à venir, avec un suivi des nouveaux devis et des nouvelles souscriptions par rapport au même client et à la même structure de police. Le reporting multi-assureurs consolide le volume des primes, les commissions perçues et l'historique des sinistres pour l'ensemble du portefeuille du courtier. Pour les courtiers gérant à la fois des portefeuilles de particuliers et d'entreprises, la configuration gère les deux types de portefeuilles avec des workflows distincts, en fonction des spécificités opérationnelles de chacun. Le travail de mise en œuvre consiste à modéliser la structure des accords avec les assureurs et l'architecture des données des polices.

Trois différences concrètes. Premièrement, la maîtrise approfondie du secteur des services financiers. Dynapps a mis en œuvre Odoo au sein de holdings financiers, de cabinets d’expertise comptable et d’entreprises connexes sur cinq marchés. La conception du plan comptable, la consolidation multi-sociétés et la configuration Peppol sont le fruit de notre expérience sur le terrain, et non d’une simple lecture de la documentation. Deuxièmement, la certification ISO 27001 est essentielle dans ce secteur. Nous la détenons. Le cadre de sécurité opérationnelle entourant le déploiement d’Odoo répond à la norme de certification, ce qui est important pour les entreprises traitant des données clients sensibles. Troisièmement, la capacité à prendre le relais dans des environnements financiers réglementés. La correction d’implémentations mal configurées dans le cadre des obligations Peppol, du contrôle RGPD ou des exigences réglementaires en matière de reporting est un type de mission récurrent. Les compétences en matière de diagnostic et de correction sont le fruit de notre expérience pratique. Dynapps reste un partenaire de mise en œuvre Odoo, et non un cabinet comptable ou juridique. Ce que nous apportons, c'est la rigueur de configuration qui détermine si Odoo est conforme aux exigences de conformité imposées par ce secteur.